L'impact de la réglementation DORA sur les services IT et de conformité

Les objectifs de DORA

En tant qu'initiative essentielle visant à protéger les institutions financières et leurs consommateurs contre les menaces et les perturbations numériques, DORA ouvre une nouvelle ère d'exigences opérationnelles strictes.

Mais qu'est-ce que cela signifie pour les services IT et de conformité de ces institutions ? La réglementation DORA n'est pas seulement un nouvel obstacle réglementaire à franchir ; c'est un appel à une révision systémique des cadres existants en matière de cybersécurité, de gestion des risques et de résilience opérationnelle. Pour les services de conformité, il s'agit d'une matrice complexe d'exigences de conformité et de gestion des violations potentielles et des pénalités.

Il est essentiel de comprendre les défis et les opportunités à multiples facettes que représente DORA pour les départements de conformité et d'informatique.

LIRE : Qu'est-ce que la réglementation européenne DORA ?

Les implications de la réglementation DORA en matière de conformité

Les implications de la réglementation DORA sont considérables et touchent de nombreuses entités, notamment les banques, les compagnies d'assurance, les sociétés d'investissement et les fournisseurs de services tiers essentiels tels que les services d'informatique dans le cloud (cloud computing). Voici quelques implications essentielles de la mise en conformité avec la réglementation DORA :

1. Exigences en matière de gestion des risques liés aux TIC

La réglementation DORA impose aux entités financières des exigences strictes en matière d'établissement et de maintien de cadres solides de gestion des risques liés aux TIC. Ces cadres doivent couvrir l'identification des risques, la protection, la prévention, la détection, la réponse, la récupération, les mécanismes d'apprentissage et d'évolution, et les stratégies de communication. Cela signifie que les entités doivent réévaluer, voire remanier, leurs stratégies actuelles de gestion des risques liés aux TIC afin d'assurer leur conformité.

2. Obligations de déclaration des incidents

En vertu de la réglementation DORA, les entités financières doivent mettre en place des procédures permettant de détecter et de signaler aux autorités compétentes les incidents importants liés aux TIC. Les entités sont ainsi tenues de surveiller en permanence les systèmes TIC et de signaler les incidents susceptibles d'avoir une incidence sur la stabilité financière ou les intérêts des clients, ce qui peut nécessiter des investissements considérables dans les technologies de détection et de signalement.

3. Tests de résilience opérationnelle numérique

DORA introduit des tests de résilience obligatoires pour les entités financières, y compris des tests avancés tels que des tests de pénétration basés sur les menaces. Ces tests évaluent l'efficacité des mesures prises par une entité pour résister aux perturbations et aux violations des TIC. Les entités doivent donc procéder à des tests réguliers et éventuellement investir dans des procédures de test plus élaborées que celles utilisées actuellement.

4. Gestion des risques liés aux tiers

Compte tenu de la dépendance à l'égard de fournisseurs de services tiers pour les services TIC essentiels, la réglementation DORA souligne l'importance de la gestion des risques liés à ces relations. Les entités financières doivent s'assurer que les contrats passés avec des tiers contiennent des clauses de conformité solides et qu'elles conservent la possibilité de vérifier que ces fournisseurs respectent les exigences de DORA. Cela peut conduire à une renégociation des contrats et à un renforcement des processus de diligence raisonnable.

5. Considérations transfrontalières

DORA vise à harmoniser les exigences en matière de résilience opérationnelle numérique pour les entités opérant dans plusieurs juridictions de l'UE, ce qui simplifie dans une certaine mesure les efforts de mise en conformité. Cependant, les entités doivent gérer les nuances de la mise en œuvre de DORA dans les différents États membres et gérer la coordination avec de nombreuses autorités nationales.

6. Mise en œuvre et sanctions

La réglementation DORA prévoit des mécanismes d'application spécifiques et des sanctions potentielles en cas de non-respect, y compris des amendes importantes. Les entités financières doivent donc donner la priorité à la conformité afin d'éviter les sanctions réglementaires, les atteintes à la réputation et les pertes financières.

7. Implications stratégiques et gouvernance

La mise en œuvre de la réglementation DORA nécessite une planification stratégique et des investissements importants de la part des entités financières. Les cadres supérieurs et les conseils d'administration doivent être directement impliqués dans la supervision de l'adaptation à ces réglementations, en veillant à ce que la conformité soit intégrée aux objectifs stratégiques globaux et aux structures de gouvernance de l'entité.

L'impact sur les départements informatiques

Les services informatiques sont désormais en première ligne pour gérer et mettre en œuvre la technologie et assurer la sécurité et la résilience de l'infrastructure numérique de leur organisation. Cette responsabilité englobe l'amélioration des mesures de sécurité informatique et la mise en œuvre de stratégies globales de résilience.

Renforcer les mesures de sécurité informatique

En vertu de la réglementation DORA, les départements informatiques doivent améliorer les protocoles de sécurité afin de protéger l'infrastructure numérique et les données sensibles contre les cybermenaces. Cela implique plusieurs actions clés :

• Solutions de sécurité avancées : Pour se protéger contre les cybermenaces, il est impératif de déployer des technologies de cybersécurité de pointe. Il s'agit notamment de pare-feu de nouvelle génération, de solutions de sécurité pour les terminaux et de systèmes de détection des anomalies conçus pour identifier et atténuer les menaces en temps réel.
• Audits et évaluations réguliers : DORA impose des évaluations et des audits de sécurité réguliers afin d'identifier les vulnérabilités de l'infrastructure informatique. Les services informatiques doivent procéder à ces évaluations de manière systématique afin de garantir la conformité et de renforcer leur position en matière de sécurité.
• Contrôles d'accès renforcés : La mise en œuvre de mesures strictes garantit que seul le personnel autorisé peut accéder aux informations et aux systèmes sensibles. Il peut s'agir d'une authentification multifactorielle, de contrôles d'accès basés sur les rôles et d'une surveillance continue des journaux d'accès.
• Formation à la cybersécurité : Programmes de formation réguliers pour tous les employés, axés sur la sensibilisation à la cybersécurité et les meilleures pratiques en matière de protection des données. DORA insiste sur la nécessité de disposer d'un personnel informé pour prévenir les violations de données et les incidents cyber.

Mise en œuvre de stratégies de résilience

Résilience opérationnelle

La résilience opérationnelle au sens de la réglementation DORA consiste à s'assurer que les systèmes informatiques peuvent résister et se rétablir en cas de perturbations, afin de maintenir la continuité des fonctions essentielles. Les éléments clés sont les suivants

• Reprise après sinistre et continuité des activités : Élaborer des plans complets de reprise après sinistre et de continuité des activités qui détaillent les procédures de maintien et de rétablissement des opérations informatiques en cas d'interruption. La réglementation DORA s'attend à ce que ces plans soient testés régulièrement et mis à jour en fonction des enseignements tirés.
• Redondance de l'infrastructure : Mise en place de systèmes redondants et de sauvegardes de données dans des lieux géographiquement diversifiés afin de garantir la continuité des services même si une zone est compromise ou subit une défaillance.

La cyber-résilience

La cyber-résilience se concentre sur la capacité à prévenir les cyber-attaques, à y répondre et à s'en remettre :

• Plans d'intervention en cas d'incident : Les services informatiques doivent disposer de plans de réponse aux incidents détaillés qui décrivent les mesures à prendre en cas de cyberattaque. Ces plans doivent inclure des procédures de notification aux équipes internes et aux autorités externes, comme l'exige DORA.
• Surveillance et détection continues : Mettre en place des systèmes de surveillance permanents de l'infrastructure informatique afin de détecter les cybermenaces et d'y répondre en temps réel. DORA encourage l'utilisation d'outils et de services automatisés pour identifier les activités inhabituelles susceptibles d'indiquer une cyberattaque.
• Apprentissage et adaptation : Les analyses post-incidents sont essentielles pour comprendre la nature et l'impact des cyberattaques. Les services informatiques doivent tirer des enseignements de ces incidents et adapter leurs stratégies de cybersécurité en conséquence, afin d'améliorer en permanence leur résilience.

LIRE : Les cinq piliers DORA

Le rôle de soutien d'HOPEX pour les départements IT et de conformité

HOPEX, une suite complète de solutions logicielles intégrées conçues pour la gouvernance, la gestion des risques et la conformité (GRC), peut atténuer de manière significative l'impact de la réglementation Digital Operational Resilience Act (DORA) sur les services de conformité et d'informatique des entités financières.

En tirant parti des capacités de notre solution HOPEX, les organisations peuvent améliorer leur niveau de conformité, rationaliser les processus de gestion des risques et renforcer leur résilience opérationnelle.

Voici comment HOPEX peut aider ces départements à relever les défis imposés par DORA :

Pour les services conformité 

Gestion de la conformité réglementaire

HOPEX fournit des outils qui permettent aux services de conformité de se tenir informés des changements réglementaires, y compris ceux liés à DORA. Il permet de cartographier les réglementations applicables aux processus métier et aux actifs informatiques, d'évaluer les niveaux de conformité et d'identifier les écarts à combler. Cela garantit que l'organisation se conforme aux exigences DORA, réduisant ainsi le risque de sanctions juridiques et financières.

Évaluation des écarts et suivi des progrès correctifs : 

Pour les départements IT

1.Gestion des risques IT

HOPEX permet aux départements informatiques d'identifier, d'évaluer et de gérer les risques liés aux TIC conformément au cadre de gestion des risques du DORA. 

Il offre des outils permettant d'évaluer les risques, de définir des stratégies d'atténuation des risques et de surveiller les niveaux de risque au fil du temps. Cette approche proactive de la gestion des risques informatiques contribue à garantir la résilience des systèmes informatiques face aux perturbations et aux cybermenaces.

2. Gestion des incidents et rapports

La réglementation DORA impose la détection, la gestion et le signalement des incidents significatifs liés aux technologies de l'information et de la communication. 

Le module de gestion des incidents d'HOPEX permet aux services informatiques d'enregistrer, d'enquêter et de résoudre les incidents de manière efficace.

Il facilite également les rapports obligatoires aux autorités de régulation, garantissant ainsi la conformité avec les exigences DORA en matière de rapports d'incidents.

3. Résilience opérationnelle et cyber

HOPEX soutient le développement de stratégies de résilience opérationnelle et cyber en fournissant un cadre pour documenter les processus opérationnels, les actifs informatiques et les dépendances. 

Cette visibilité permet aux départements informatiques de mener des tests de résilience approfondis, y compris l'analyse de scénarios et la planification de la reprise après sinistre, conformément aux exigences DORA en matière de tests de résilience. 

En outre, HOPEX peut aider à planifier et à mettre en œuvre des mesures visant à améliorer la cyber-résilience, y compris des solutions de sauvegarde et de récupération des données.

4. des risques liés aux tiers

Étant donné que la réglementation DORA met l'accent sur la gestion des risques liés aux fournisseurs de services tiers, HOPEX offre des capacités d'évaluation et de surveillance des risques liés aux tiers.

 Il permet aux organisations d'évaluer la résilience de leurs fournisseurs tiers, de s'assurer qu'ils respectent la réglementation DORA et de réduire ainsi le risque d'interruption de la chaîne d'approvisionnement.

Intégrer la conformité et les efforts informatiques

En fournissant une plateforme centralisée pour la gestion de la conformité, du risque et de la résilience, HOPEX facilite la collaboration entre le département IT et celui de la conformité. 

Cette approche intégrée garantit que les deux départements travaillent en synergie pour répondre aux exigences DORA, en rationalisant les efforts et en améliorant la résilience opérationnelle globale de l'organisation. 

Les tableaux de bord et les outils de reporting disponibles au sein de la plateforme HOPEX offrent aux cadres et à la direction générale une vision en temps réel du statut de conformité, des niveaux de risque et des capacités de résilience, ce qui permet une prise de décision et une planification stratégique éclairées.