Comprendre la loi européenne sur la résilience opérationnelle numérique (DORA)

Qu'est-ce que la loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA) ?

Aperçu du DORA

La loi DORA vise à établir une approche globale de la résilience opérationnelle du secteur financier au sein de l'Union européenne. Elle englobe un large éventail d'exigences visant à garantir la sécurité et la résilience du système financier de l'UE, en particulier dans le paysage numérique en constante évolution.

Objectif de la réglementation DORA

L'objectif principal de DORA est de renforcer la résilience opérationnelle des entités financières opérant au sein de l'UE. Elle vise à atténuer les risques associés aux incidents liés aux TIC et à améliorer la sécurité et la résilience globales du secteur financier.

Exigences essentielles de la loi sur la résilience opérationnelle numérique (DORA)

• Gouvernance et gestion des risques : Les entités doivent mettre en œuvre des structures de gouvernance et des processus de gestion des risques rigoureux afin d'identifier, de gérer et d'atténuer efficacement les risques liés aux TIC.
• Rapport sur les incidents liés aux TIC : Des mécanismes obligatoires de signalement des incidents sont mis en place, exigeant des entités qu'elles signalent rapidement aux autorités de régulation les incidents importants liés aux TIC.
• Tests de résilience opérationnelle numérique : Des tests réguliers des systèmes numériques, y compris les réseaux et les systèmes d'information, sont obligatoires pour garantir la résilience aux cybermenaces et aux perturbations opérationnelles.
• Gestion des risques liés aux tiers : DORA met l'accent sur la gestion des risques liés aux TIC pour les tiers, y compris les services cloud et les autres fournisseurs de services essentiels, en veillant à ce qu'ils respectent les mêmes normes de résilience.
• Partage d'informations et de renseignements : Promotion de l'échange d'informations et de renseignements sur les cybermenaces et les vulnérabilités au sein de l'industrie financière afin d'améliorer les stratégies de défense collective.

Importance de la résilience opérationnelle pour le secteur financier

La résilience opérationnelle est cruciale pour le secteur financier, en particulier à l'ère numérique, car elle a un impact direct sur la stabilité et la sécurité des services financiers. Le DORA souligne l'importance du maintien de la résilience opérationnelle pour préserver le système financier de l'UE.

Objectifs clés pour renforcer la résilience opérationnelle numérique

Voici les objectifs essentiels sur lesquels les organisations devraient se concentrer pour améliorer leur résilience numérique :

• Des mesures de cybersécurité robustes : Mettre en œuvre des cadres de cybersécurité complets qui protègent contre les menaces externes et internes. Il s'agit notamment de déployer des pare-feu, des logiciels antivirus, des systèmes de détection des intrusions et de procéder à des évaluations régulières de la sécurité afin d'identifier et d'atténuer les vulnérabilités.
• Un plan efficace de réponse aux incidents : Élaborer et mettre à jour régulièrement un plan d'intervention en cas d'incident qui décrit les procédures à suivre pour réagir aux incidents de cybersécurité et aux atteintes à la protection des données. Ce plan doit préciser les rôles, les responsabilités, les protocoles de communication et les étapes de récupération.
• Procédures régulières de sauvegarde et de récupération des données : Mettre en place des procédures de sauvegarde des données afin de s'assurer que les données critiques peuvent être restaurées en cas de perte ou d'altération. Testez les procédures de récupération pour vous assurer qu'elles sont pratiques et qu'elles peuvent être exécutées rapidement afin de minimiser les temps d'arrêt.
• Formation et sensibilisation des employés : Favoriser une culture de sensibilisation à la sécurité parmi les employés par une formation régulière sur les meilleures pratiques en matière de cybersécurité, la sensibilisation à l'hameçonnage et l'importance de suivre les protocoles de sécurité. Les employés doivent être en mesure de reconnaître les menaces à la sécurité et d'y répondre.
• Planification de la continuité des activités et de la reprise après sinistre : Élaborer des plans complets de continuité des activités (BCP) et de reprise après sinistre (DRP) qui garantissent que les fonctions essentielles de l'entreprise peuvent se poursuivre pendant et après un événement perturbateur. Ces plans doivent être régulièrement testés et mis à jour pour tenir compte de l'évolution des besoins de l'entreprise et des menaces.
• Gestion des risques liés aux tiers : Évaluer et gérer les risques associés aux fournisseurs et prestataires de services tiers. Il s'agit notamment de procéder à des audits réguliers, de s'assurer que les tiers respectent les normes de sécurité de votre organisation et d'établir des contrats clairs qui définissent les responsabilités en cas de violation de la sécurité.
• Investissement dans les technologies de pointe : Tirer parti des technologies de pointe telles que l'intelligence artificielle (IA), le Machine Learning et la blockchain pour renforcer la sécurité, automatiser la détection des menaces et améliorer l'efficacité des mesures de résilience.
• Conformité aux réglementations et aux normes : Assure la conformité aux lois, réglementations et normes sectorielles pertinentes liées à la sécurité numérique et à la protection des données. En fonction de la localisation et du secteur d'activité de votre organisation, cela inclut le GDPR, le CCPA, l'HIPAA, etc.
• Surveillance et évaluation continues : Mettre en œuvre des outils de surveillance en temps réel pour détecter les anomalies, les menaces potentielles et les vulnérabilités. Évaluez régulièrement l'efficacité des mesures de résilience numérique et adaptez vos stratégies en fonction des menaces émergentes et des avancées technologiques.
• Culture de la résilience : Cultiver une culture de la résilience au sein de l'organisation qui donne la priorité à l'adaptabilité, à l'apprentissage continu et à la gestion proactive des risques. Encourager la communication ouverte et la collaboration entre les services pour identifier les lacunes en matière de résilience et les possibilités d'amélioration.

Importance des tests de résilience opérationnelle numérique

Les tests de résilience opérationnelle numérique prévus par la loi sur la résilience opérationnelle numérique (Digital Operational Resilience Act, DORA) sont essentiels pour que les entités financières puissent.. :

1. Identifier les vulnérabilités : Découvrir les faiblesses que les cyber-menaces pourraient exploiter
2. Assurer la continuité des activités : Maintenir les opérations en cas de perturbation des TIC
3. Renforcer la confiance des parties prenantes : Renforcer la confiance dans la gestion efficace des risques liés aux TIC
4. Favoriser la conformité réglementaire : Respecter les exigences du DORA pour éviter les sanctions

Conformité aux exigences des tests de résilience

Dans le cadre du DORA, les tests de résilience sont les suivants :

• Des tests basés sur les risques : proportionnels à la taille et à la complexité de l'entité
• Des tests basés sur des scénarios : Simulation de scénarios défavorables pour la résilience du système
• La participation de tiers : Implication des fournisseurs de services critiques
• Tests réguliers : Fréquence alignée sur le profil de risque
• Rapports et documentation : Signaler les résultats aux autorités et prendre des mesures correctives

LIRE : DORA Les 5 piliers expliqués

Comment la loi DORA réglemente-t-elle les prestataires de services TIC tiers ?

Réglementation des prestataires de services TIC tiers

Le DORA établit des règles concernant les prestataires de services TIC tiers afin de garantir le respect des exigences en matière de résilience opérationnelle. Elle vise à atténuer les risques posés par les prestataires de services tiers et à renforcer la résilience globale du secteur financier.

Gestion des risques liés aux TIC pour les tiers

La DORA met l'accent sur l'identification des fournisseurs de services TIC tiers critiques et impose des exigences spécifiques pour renforcer leur résilience opérationnelle. Il vise à atténuer les risques associés aux fournisseurs de services tiers essentiels et à renforcer la résilience du secteur financier.

Quel est l'impact de la loi DORA sur les fournisseurs de services TIC tiers ?

La loi sur la résilience opérationnelle numérique (Digital Operational Resilience Act, DORA) garantit que tous les acteurs du système financier disposent de garanties pour atténuer les cybermenaces et les perturbations liées aux TIC. Son impact sur les entités financières et les fournisseurs de services TIC tiers est important, car il vise à renforcer la résilience globale du secteur financier. Nous examinons ci-dessous les exigences des fournisseurs de services TIC tiers et la gestion des risques associés aux services tiers.

Rôle des fournisseurs de services TIC tiers pour assurer la résilience opérationnelle

Les fournisseurs de services TIC tiers sont essentiels pour aider les entités financières à atteindre et à maintenir la résilience opérationnelle. Leurs responsabilités sont les suivantes

• Respecter les exigences de DORA : Adhérer aux normes et pratiques de sécurité prescrites par DORA, en veillant à ce que leurs services ne deviennent pas une source de vulnérabilité pour les entités financières.
• Transparence des rapports et de la communication : Communication transparente et en temps utile aux entités financières de tout incident ou risque potentiel susceptible d'avoir une incidence sur la résilience opérationnelle de l'entité.
• Soutien à la réponse aux incidents et à la récupération : Collaborer avec les entités financières en cas d'incident afin de soutenir des actions de réponse et de récupération rapides, minimisant ainsi l'impact sur les services financiers.
• Amélioration continue des mesures de sécurité : Mettre à jour et améliorer régulièrement les mesures de sécurité pour faire face aux nouvelles cybermenaces, en veillant à ce que la dépendance des entités financières à l'égard de leurs services ne les expose pas à des risques excessifs.

Gérer les risques associés aux services de tiers

Pour gérer efficacement les risques associés aux services TIC de tiers, les entités financières et leurs fournisseurs de services doivent :

• Effectuer un contrôle préalable approfondi : Évaluer les pratiques de sécurité et de résilience des fournisseurs tiers avant de faire appel à leurs services, afin de s'assurer qu'ils répondent aux normes rigoureuses exigées par le DORA.
• Mettre en œuvre des accords contractuels solides : Inclure des normes de sécurité spécifiques, des rapports d'incidents et des dispositions relatives à la protection des données dans les contrats avec les fournisseurs tiers.
• Contrôler et évaluer régulièrement : Contrôler en permanence les performances et la conformité des fournisseurs tiers, en réévaluant leur profil de risque si nécessaire.
• Élaborer des stratégies d'urgence et de sortie : Se préparer à l'éventualité d'une interruption ou d'une cessation de service, en veillant à ce que de tels événements n'aient pas d'impact critique sur la résilience opérationnelle.

La loi DORA a un impact significatif sur les entités financières et leurs fournisseurs de services TIC tiers en établissant un cadre réglementaire solide axé sur la résilience opérationnelle numérique. En se conformant aux exigences DORA, les entités financières et les fournisseurs tiers peuvent contribuer à un écosystème financier plus résilient et plus sûr, mieux préparé à relever les défis de l'ère numérique.

Le rôle de surveillance de l'Autorité européenne des marchés financiers

L'Autorité européenne des marchés financiers (AEMF) joue un rôle central dans la supervision de la mise en œuvre de la loi sur la résilience opérationnelle numérique (Digital Operational Resilience Act - DORA), en particulier pour les entités du marché financier. Les responsabilités de l'AEMF dans ce contexte comprennent :

• Développement d'orientations et de normes : L'AEMF élabore des lignes directrices, des normes techniques et des recommandations pour garantir une approche harmonisée de la mise en œuvre de DORA dans les États membres de l'UE. Il s'agit notamment de clarifier les exigences et les attentes à l'égard des entités financières dans le cadre du DORA.
• Contrôle de la conformité : L'AEMF surveille la conformité des entités financières avec les exigences du DORA, en travaillant étroitement avec les autorités nationales compétentes (ANC) pour s'assurer que le cadre de résilience opérationnelle est effectivement mis en œuvre à travers l'UE.
• Coordination avec d'autres autorités : L'autorité se coordonne avec d'autres autorités européennes de surveillance (AES), telles que l'Autorité bancaire européenne (ABE) et l'Autorité européenne des assurances et des pensions professionnelles (AEAPP), afin de garantir une application cohérente du DORA dans les différents secteurs de l'industrie financière.
• Supervision des risques liés aux tiers : Compte tenu de l'importance des fournisseurs de services TIC tiers dans le cadre du DORA, l'AEMF supervise également les processus de gestion des risques que les entités financières doivent mettre en place en ce qui concerne leurs dépendances à l'égard des tiers.
• Cadre de rapport d'incident : L'AEMF établit et maintient le cadre de rapport, en veillant à ce que les incidents cybernétiques importants soient signalés rapidement et de manière cohérente.

HOPEX and DORA 

Dans le contexte de la loi sur la résilience opérationnelle numérique, HOPEX peut aider les entités financières à se conformer aux exigences de la réglementation. Voici comment HOPEX peut vous aider avec DORA :

1. Cadre de gestion des risques liés aux TIC

• Identification et évaluation des risques : HOPEX aide à identifier et à évaluer les risques liés aux TIC en fournissant des outils pour cartographier le paysage numérique de l'organisation, y compris les actifs, les processus et les services tiers. Cela permet aux entités financières d'identifier les vulnérabilités et d'évaluer leur impact potentiel.
• Planification de l'atténuation des risques : La plateforme facilite l'élaboration et la mise en œuvre de plans d'atténuation des risques. En s'appuyant sur HOPEX, les organisations peuvent classer les risques par ordre de priorité en fonction de leur gravité et de leur impact, et définir des mesures de contrôle appropriées pour les atténuer.

2. Gestion des incidents et rapports

• Suivi et gestion des incidents : HOPEX offre des capacités de gestion des incidents, permettant aux organisations d'enregistrer, de suivre et de gérer efficacement les incidents de cybersécurité. Cette fonction est essentielle pour répondre aux exigences de la DORA en matière de réponse aux incidents et de récupération.
• Rapports automatisés : La plateforme peut automatiser la génération et la soumission de rapports d'incidents aux autorités de régulation, garantissant que les rapports sont opportuns, précis et conformes aux directives de reporting de la DORA.

3. Test de résilience opérationnelle

• Planification de la continuité : HOPEX permet aux organisations d'identifier les opérations critiques, d'élaborer et de tester leur stratégie de continuité et de surveiller la résilience opérationnelle.
• Tests et analyse de scénarios : HOPEX soutient les tests de résilience en permettant aux organisations de simuler divers scénarios de cybermenaces et d'évaluer l'efficacité de leurs stratégies de réponse. Cela permet d'identifier les lacunes dans la résilience de l'organisation et de procéder aux ajustements nécessaires.
• Documentation et gestion des preuves : La plateforme aide à documenter les processus de test, les résultats et les mesures correctives prises. Cette documentation est essentielle pour démontrer la conformité aux exigences du DORA en matière de tests et d'audits.

4. Gestion des risques liés aux tiers

• Évaluation des risques liés aux fournisseurs : HOPEX peut rationaliser le processus d'évaluation et de gestion des risques associés aux fournisseurs de services TIC tiers. Il fournit des outils permettant d'évaluer la conformité des fournisseurs aux normes de sécurité et de surveiller les risques en cours.
• Rapports automatisés : La plateforme peut automatiser la génération et la soumission de rapports d'incidents aux autorités de régulation, en veillant à ce que les rapports soient opportuns, précis et conformes aux lignes directrices du DORA en matière de rapports.

5. Gestion de la conformité et rapports

• Tableau de bord de la conformité réglementaire : HOPEX comprend des fonctions de suivi de la conformité réglementaire, offrant des tableaux de bord et des outils de reporting qui donnent un aperçu de l'état de conformité de l'organisation avec la loi DORA et d'autres réglementations pertinentes.
• Analyse des écarts et suivi des mesures correctives : La plateforme peut faciliter l'analyse des écarts afin d'identifier les domaines dans lesquels l'organisation ne satisfait pas aux exigences de la DORA et de suivre l'évolution des efforts de remédiation pour combler ces écarts.

À quoi pouvons-nous nous attendre à partir de 2024 avec DORA ? 

Calendrier de mise en œuvre 

L'application de la loi DORA est prévue pour le 17 janvier 2025. Les entités financières sont tenues de respecter les délais prescrits et de se préparer à la mise en œuvre des exigences de la DORA.

Changements attendus dans le secteur financier de l'UE

La mise en œuvre de la loi DORA devrait entraîner des changements significatifs dans le secteur financier de l'UE, en particulier en ce qui concerne l'amélioration de la résilience opérationnelle et des mesures de sécurité. Les entités financières sont susceptibles de subir des transformations substantielles pour se conformer aux exigences du DORA.

Influence de l'Autorité européenne des marchés financiers

Le DORA exerce une influence sur l'Autorité européenne des marchés financiers, car il s'aligne sur les objectifs de l'autorité, à savoir garantir la sécurité et la résilience du système financier de l'UE. Il renforce le rôle de l'Autorité européenne des marchés financiers dans la supervision de la résilience opérationnelle du secteur financier.

Dans l'ensemble, la loi sur la résilience opérationnelle numérique (Digital Operational Resilience Act - DORA) représente un cadre réglementaire essentiel pour garantir la sécurité et la résilience opérationnelle du secteur financier au sein de l'Union européenne. Avec ses exigences exhaustives et l'accent mis sur l'atténuation des risques liés aux TIC, la loi DORA devrait avoir un impact significatif sur les entités financières et renforcer la résilience globale du système financier de l'UE. Alors que les entités financières se préparent à la mise en œuvre de la DORA dans les années à venir, la loi est prête à jouer un rôle transformateur dans le renforcement de la résilience opérationnelle du secteur financier de l'UE.