El impacto de la regulación DORA en los departamentos de cumplimiento y TI

Los objetivos de DORA

Como iniciativa fundamental para proteger a las instituciones financieras y a sus consumidores contra las amenazas y disrupciones digitales, DORA marca el comienzo de una nueva era de estrictos requisitos operativos.

Pero, ¿qué significa esto para los departamentos de TI y Cumplimiento de estas instituciones? DORA no es solo otro obstáculo regulatorio que superar; es un llamado claro para una revisión sistémica de los marcos existentes de ciberseguridad, gestión de riesgos y resiliencia operativa. Para los departamentos de Cumplimiento, presenta una matriz compleja de requisitos de cumplimiento, mandatos de asesoramiento y gestión de posibles infracciones y sanciones.

Es fundamental comprender los desafíos y oportunidades multifacéticos que DORA representa para los departamentos de TI y Cumplimiento.

Las implicaciones de DORA para el cumplimiento normativo

Las implicaciones de DORA son de amplio alcance y afectan a muchas entidades, incluidos bancos, compañías de seguros, firmas de inversión y proveedores de servicios externos críticos, como servicios de computación en la nube. A continuación, se presentan algunas implicaciones esenciales del cumplimiento normativo de DORA:

1. Requisitos de gestión de riesgos de las TIC

La DORA exige requisitos estrictos para que las entidades financieras establezcan y mantengan marcos sólidos de gestión de riesgos de las TIC. Estos marcos deben abarcar la identificación de riesgos, la protección, la prevención, la detección, la respuesta, la recuperación, los mecanismos de aprendizaje y evolución, y las estrategias de comunicación. Esto significa que las entidades deben reevaluar y posiblemente revisar sus estrategias actuales de gestión de riesgos de las TIC para garantizar el cumplimiento.

2. Obligaciones de notificación de incidentes

Según la DORA, las entidades financieras deben establecer mecanismos para detectar e informar a las autoridades pertinentes sobre incidentes significativos relacionados con las TIC. Esto impone a las entidades un deber proactivo de supervisar los sistemas de TIC de forma continua e informar sobre los incidentes que podrían afectar a la estabilidad financiera o los intereses de los clientes, lo que puede requerir inversiones sustanciales en tecnologías de detección e informes.

3. Pruebas de resiliencia operativa digital

La DORA introduce pruebas de resiliencia obligatorias para las entidades financieras, incluidas pruebas avanzadas como pruebas de penetración basadas en amenazas. Estas pruebas evalúan la eficacia de las medidas de una entidad para resistir las interrupciones y las infracciones de las TIC. Por lo tanto, las entidades deben realizar pruebas periódicas y posiblemente invertir en procedimientos de prueba más sofisticados que los que se emplean actualmente.

4. Gestión de riesgos de terceros

Dada la dependencia de proveedores de servicios externos para servicios de TIC críticos, DORA enfatiza la importancia de gestionar los riesgos derivados de estas relaciones. Las entidades financieras deben asegurarse de que los contratos con terceros incluyan cláusulas de cumplimiento sólidas y mantengan la capacidad de auditar a estos proveedores para verificar el cumplimiento de los requisitos de DORA. Esto puede llevar a la renegociación de contratos y procesos mejorados de diligencia debida.

5. Consideraciones transfronterizas

DORA tiene como objetivo armonizar los requisitos de resiliencia operativa digital para las entidades que operan en múltiples jurisdicciones de la UE, simplificando los esfuerzos de cumplimiento hasta cierto punto. Sin embargo, las entidades deben navegar por los matices de la implementación de DORA en diferentes Estados miembros y gestionar la coordinación con numerosas autoridades nacionales.

6. Cumplimiento y sanciones

DORA establece mecanismos de cumplimiento específicos y posibles sanciones por incumplimiento, incluidas multas sustanciales. Por lo tanto, las entidades financieras deben priorizar el cumplimiento para evitar sanciones regulatorias, daño a la reputación y pérdidas financieras.

7. Implicaciones estratégicas y de gobernanza

La implementación de DORA probablemente requerirá una importante planificación estratégica e inversión por parte de las entidades financieras. La alta gerencia y los directorios deberán participar directamente en la supervisión de la adaptación a estas regulaciones, asegurando que el cumplimiento esté integrado en los objetivos estratégicos generales y las estructuras de gobernanza de la entidad.

El impacto en los departamentos de TI

Los departamentos de TI están ahora a la vanguardia de la gestión e implementación de tecnología y de la garantía de la seguridad y resiliencia de la infraestructura digital de su organización. Esta responsabilidad abarca la mejora de las medidas de seguridad de TI y la implementación de estrategias integrales de resiliencia.

Mejorando las medidas de seguridad de TI

En virtud de DORA, los departamentos de TI deben mejorar los protocolos de seguridad para proteger la infraestructura digital y los datos confidenciales de las amenazas cibernéticas. Esto implica varias acciones clave:

• Soluciones de seguridad avanzadas: Para protegerse contra amenazas cibernéticas sofisticadas, es imperativo implementar tecnologías de ciberseguridad avanzadas. Estas incluyen firewalls de última generación, soluciones de seguridad de puntos finales y sistemas de detección de anomalías diseñados para identificar y mitigar amenazas en tiempo real.
• Auditorías y evaluaciones periódicas: DORA exige evaluaciones y auditorías de seguridad periódicas para identificar vulnerabilidades dentro de la infraestructura de TI. Los departamentos de TI deben realizar estas evaluaciones sistemáticamente para garantizar el cumplimiento y fortalecer su postura de seguridad.
• Controles de acceso mejorados: La implementación de medidas estrictas garantiza que solo el personal autorizado pueda acceder a la información y los sistemas confidenciales. Esto puede implicar autenticación multifactor, controles de acceso basados ​​en roles y monitoreo continuo de registros de acceso.
• Capacitación en ciberseguridad: Programas de capacitación periódica para todos los empleados, centrados en la concienciación sobre ciberseguridad y las mejores prácticas de protección de datos. DORA enfatiza la necesidad de una fuerza laboral informada para prevenir violaciones de datos e incidentes cibernéticos.

Implementación de estrategias de resiliencia

Resiliencia operativa

La resiliencia operativa bajo DORA implica garantizar que los sistemas de TI puedan soportar y recuperarse de las interrupciones, manteniendo la continuidad de las funciones críticas. Los elementos clave incluyen:

• Recuperación ante desastres y continuidad del negocio: desarrollar planes integrales de recuperación ante desastres (DR) y continuidad del negocio (BCP) que detallen los procedimientos para mantener y restaurar las operaciones de TI durante una interrupción. DORA espera que estos planes se prueben periódicamente y se actualicen en función de las lecciones aprendidas.
• Redundancia de infraestructura: construir sistemas redundantes y copias de seguridad de datos en ubicaciones geográficamente diversas para garantizar que los servicios puedan continuar incluso si un área se ve comprometida o experimenta una falla.

Resiliencia cibernética

La resiliencia cibernética se centra en la capacidad de prevenir, responder y recuperarse de los ciberataques:

• Planes de respuesta a incidentes: los departamentos de TI deben tener planes detallados de respuesta a incidentes que describan los pasos a seguir en caso de un ciberataque. Estos planes deben incluir procedimientos de notificación para equipos internos y autoridades externas, como lo requiere DORA.
• Monitoreo y detección continuos: implementar sistemas para monitorear constantemente la infraestructura de TI para detectar y responder a las amenazas cibernéticas en tiempo real. DORA fomenta el uso de herramientas y servicios automatizados para identificar actividad inusual que pueda indicar un ciberataque. 
• Aprendizaje y adaptación: los análisis posteriores a los incidentes son cruciales para comprender la naturaleza y el impacto de los ciberataques. Se espera que los departamentos de TI aprendan de estos incidentes y adapten sus estrategias de ciberseguridad en consecuencia, mejorando continuamente su resiliencia.

El papel de HOPEX en el apoyo a los departamentos de TI y de cumplimiento normativo

HOPEX, un conjunto integral de soluciones de software integradas diseñadas para la gobernanza, la gestión de riesgos y el cumplimiento normativo (GRC), puede mitigar significativamente el impacto de la regulación de la Ley de Resiliencia Operacional Digital (DORA) tanto en los departamentos de TI como de cumplimiento normativo de las entidades financieras.

Al aprovechar las capacidades de HOPEX, las organizaciones pueden mejorar su postura de cumplimiento, optimizar los procesos de gestión de riesgos y fortalecer su resiliencia operativa.

A continuación, se muestra cómo HOPEX puede ayudar a estos departamentos a abordar los desafíos que plantea DORA:

Para los departamentos de cumplimiento

Gestión del cumplimiento normativo

HOPEX proporciona herramientas que permiten a los departamentos de cumplimiento mantenerse actualizados sobre los cambios normativos, incluidos los relacionados con DORA. Ayuda a mapear las regulaciones aplicables a los procesos de negocio y los activos de soporte de TI, evaluar los niveles de cumplimiento e identificar las brechas que deben abordarse. Esto garantiza que la organización cumpla con los requisitos de DORA, lo que reduce el riesgo de sanciones legales y financieras.

Evaluación de brechas y monitoreo del progreso de la corrección:

HOPEX permite el análisis de evaluación de brechas en tiempo real en toda la organización para señalar dónde se desvía de los estándares de DORA. Una vez que se han identificado las áreas de mejora, la sólida gestión del plan de acción de HOPEX permite la implementación y el monitoreo de las acciones necesarias para rectificar estas desviaciones.

Para los departamentos de TI

1. Gestión de riesgos de TI

HOPEX permite a los departamentos de TI identificar, evaluar y gestionar los riesgos de las TIC en consonancia con el marco de gestión de riesgos de DORA. Ofrece herramientas para realizar evaluaciones de riesgos, definir estrategias de mitigación de riesgos y supervisar los niveles de riesgo a lo largo del tiempo. Este enfoque proactivo de la gestión de riesgos de TI ayuda a garantizar que los sistemas de TIC sean resistentes a las interrupciones y las amenazas cibernéticas.

2. Gestión de incidentes y generación de informes

DORA exige la detección, la gestión y la generación de informes oportunos de incidentes significativos relacionados con las TIC. El módulo de gestión de incidentes de HOPEX permite a los departamentos de TI registrar, investigar y resolver incidentes de manera eficiente. También facilita la generación de informes obligatorios a las autoridades regulatorias, lo que garantiza el cumplimiento de los requisitos de informes de incidentes de DORA.

3. Resiliencia operativa y cibernética

HOPEX respalda el desarrollo de estrategias de resiliencia operativa y cibernética al proporcionar un marco para documentar los procesos de negocio, los activos de TI y las dependencias. Esta visibilidad permite a los departamentos de TI realizar pruebas de resiliencia exhaustivas, incluido el análisis de escenarios y la planificación de la recuperación ante desastres, de acuerdo con los requisitos de pruebas de resiliencia de DORA. Además, HOPEX puede ayudar a planificar e implementar medidas para mejorar la resiliencia cibernética, incluidas las soluciones de respaldo y recuperación de datos.

4. Gestión de riesgos de terceros

Dado el enfoque de DORA en la gestión de riesgos relacionados con proveedores de servicios externos, HOPEX ofrece capacidades para la evaluación y el monitoreo de riesgos de terceros. Permite a las organizaciones evaluar la resiliencia de sus proveedores externos, lo que garantiza que cumplan con las regulaciones de DORA y, por lo tanto, reduce el riesgo de interrupciones en la cadena de suministro.

Integración de esfuerzos de cumplimiento y TI

Al proporcionar una plataforma centralizada para gestionar el cumplimiento, el riesgo y la resiliencia, HOPEX facilita la colaboración entre los departamentos de cumplimiento y TI. Este enfoque integrado garantiza que ambos departamentos trabajen sinérgicamente para abordar los requisitos de DORA, agilizando los esfuerzos y mejorando la resiliencia operativa general de la organización. Los paneles de control y las herramientas de informes de HOPEX ofrecen a los ejecutivos y la alta gerencia información en tiempo real sobre el estado de cumplimiento, los niveles de riesgo y las capacidades de resiliencia, lo que permite una toma de decisiones informada y una planificación estratégica.